Börse/Finanzen/Geldanlagenthread

[skiox]

warum machen wir nicht alle die lombard kredit strategie auf den msci world???

bzw. auf afrikanische öl-explorer??
(sicheres ding)

Bin selbst mit Lombard unterwegs und kann vor allem Laien vorab nur empfehlen, sich die Mechanismen, z.B. mit einem Übungsdepot, genau anzusehen.
Gibt da unterschiedliche Methodiken seitens der Banken, aber die größte "Unbekannte" ist, ob deine depotführende Bank deinen Beleihungswert im Drawdown zusätzlich verändert, d.h. es können zwei sich verstärkende Effekte eintreten:

1) Allgemeiner Marktrückgang
2) Deine Depotbank entscheidet täglich, welchen Beleihungswert sie dir gibt und da kann es passieren, dass bestimmte Positionen "urplötzlich" nicht mehr oder nur noch im geringerem Ausmaß beleihungsfähig sind (dies passiert natürlich überwiegend genau dann, wenn es am Markt kracht).
-> Potenzieller Margin Call

Grundregel: Blue Chips und ETFs = höherer Beleihungswert und i.d.R. auch stabiler in der Bankbewertung hinsichtlich der Beleihungsquote. Daher funktioniert die Strategie von Kämpfernatur auch sehr gut und ist vergleichsweise "risikoarm" (Respekt für die Leistung!).

Keine Anlageempfehlung. Nur zusätzlicher Input, falls jemand Lombardmechanismen nicht so gut kennt.

[Kämpfernatur]

Grundregel: Blue Chips und ETFs = höherer Beleihungswert und i.d.R. auch stabiler in der Bankbewertung hinsichtlich der Beleihungsquote.

An was ich mich so aus den letzten Jahren erinnere:

PM und BAT hat die DAB mit wenigen Wochen Vorlauf aus ESG Gründen von der Beleihung ausgeschlossen. Ich habe die Positionen dann zu FlatEx übertragen, die solchen Blödsinn (bisher) nicht machen.

BLK wurde beim Tausch von "alt" in "neu" (neue ISIN) für ca. eine Woche mit 0% beliehen (statt zuvor 60%). Da mußten wohl erst Stammdaten gepflegt werden.

MSFT und AMZN wurden 2022 von 70 auf 60% heruntergestuft. Hat die Werte aber auch gut zerrissen in dem Jahr.

Ansonsten tut sich bei den Beleihungssätzen nicht wirklich was. Zumindest nicht bei DAB und FlatEx.

[skiox]

Grundregel: Blue Chips und ETFs = höherer Beleihungswert und i.d.R. auch stabiler in der Bankbewertung hinsichtlich der Beleihungsquote.

An was ich mich so aus den letzten Jahren erinnere:

PM und BAT hat die DAB mit wenigen Wochen Vorlauf aus ESG Gründen von der Beleihung ausgeschlossen. Ich habe die Positionen dann zu FlatEx übertragen, die solchen Blödsinn (bisher) nicht machen.

BLK wurde beim Tausch von "alt" in "neu" (neue ISIN) für ca. eine Woche mit 0% beliehen (statt zuvor 60%). Da mußten wohl erst Stammdaten gepflegt werden.

MSFT und AMZN wurden 2022 von 70 auf 60% heruntergestuft. Hat die Werte aber auch gut zerrissen in dem Jahr.

Ansonsten tut sich bei den Beleihungssätzen nicht wirklich was. Zumindest nicht bei DAB und FlatEx.

Super Input, aber schlussendlich bleibt es vor allem abhängig von der Depotbank und vor allem der Depotzusammensetzung.

Ich bin teilweise knietief in Nebenwerten drin und z.B. beim Corona-Dip hat es mir bei Lynx oder bei der Consorsbank die ein oder anderen Beleihungsquote von 30-50% auf 0% abgesenkt.

Ein Effekt, dessen man sich bewusst sein sollte, weil man darüber i.d.R. nicht aufgeklärt wird und nur durch Praxis "lernt".

Und auch hier zur Einordnung: Dein Gesamtdepot wird voraussichtlich eine (wie man sieht sehr stabile) Gesamtbeleihungsquote von 60-70% haben. Vermutlich eher an den 70%.

Da kann man einen 2er-Hebel etablieren und hat noch "Puffer", daher auch mein Kommentar mit "vergleichsweise risikoarm". Wer hier aber eine andere Depotzusammensetzung hat, z.B. mit vielen Nebenwerten, ist beim 2er-Hebel oft schon im Margin-Call.

Von meinen Kommentaren hier soll sich keiner ermutigt oder abgeschreckt fühlen. Trefft eigentverantwortliche Entscheidungen.

[Kämpfernatur]

Und auch hier zur Einordnung: Dein Gesamtdepot wird voraussichtlich eine (wie man sieht sehr stabile) Gesamtbeleihungsquote von 60-70% haben. Vermutlich eher an den 70%.

Da kann man einen 2er-Hebel etablieren und hat noch "Puffer", daher auch mein Kommentar mit "vergleichsweise risikoarm". Wer hier aber eine andere Depotzusammensetzung hat, z.B. mit vielen Nebenwerten, ist beim 2er-Hebel oft schon im Margin-Call.

~64% aktuell. Das war schon mal mehr, aber die Abstufung einiger Werte von 70 auf 60% wurde bisher nicht zurückgenommen. Wird vermutlich auch nie mehr passieren, da es für die Bank wenig Anreiz gibt aktiv auf die Suche nach hochstufungswürdigen Papieren zu gehen.

Für einen Hebel in der Größenordnung 2,75 würde aber auch das noch reichen - von daher ja, da ist Puffer für Dips drin. Alles andere wäre auch ziemlich unverantwortlich, sowohl gegenüber sich selbst als auch der Bank.

Je nach Lombardnutzung bei Consors solltest Du Dir überlegen, ob Du nicht zur DAB wechselst. Die Ordergebühren sind höher, dafür die Lombardzinsen deutlich niedriger. Und am Ende ist es die gleiche Bank (BNP).

[Gast]

Ich glaub das liegt auch daran, dass uns das Konzept "Walmart" in Gänze in Europa so fremd ist.
Man kann sich hier gar nicht vorstellen, wie wichtig Walmarts in den USA sind, weil es hier einfach kein Pendant dazu gibt.

Es ist so.
Als ich vor 2 Jahren zum ersten Mal im Amiland war und einen Walmart besuchte, war mir klar, weshalb die unangefochten an Platz 1 stehen. Einfach n geiles Einkaufserlebnis.

Ist dir bewusst dass Walmart die Expansion nach D 1997-2006 versucht hat?
https://www.spiegel.de/wirtschaft/wal-m ... 29049.html

"Aber die amerikanischen Rezepte funktionieren in Deutschland nicht. Kunden fühlen sich vom "Begrüßer" am Eingang eher belästigt. Von Mitarbeitern heißt es, sie hassten die Appelle, bei denen sich die gesamte Filialbelegschaft versammeln muss - manche verdrücken sich lieber aufs Klo statt teilzunehmen."

Warum sind die in USA so erfolgreich? Weil die Amis für jede Kleinigkeit 50 Meilen fahren müssen und deshalb alles an einem einzigen Ort kaufen wollen? Meinst man könnte Galeria Kaufhof retten wenn auch n Supermarkt integriert werden würde?

[clayz]

Er sagt doch nichts anderes. In den USA ist das Walmart Konzept super, bei uns passt es eben nicht und ist deshalb gescheitert.

[BlackStarZ]

Interessant finde ich aber, dass andersherum Aldi doch sehr erfolgreich in die USA expandiert hat.

https://www.lebensmittelzeitung.net/gal ... n-aus-1423

[Netzokhul]

Ich sage ich werde bei unter 5-5,25€ wieder DWave Quantum kaufen und zum 4. Mal 20+% Gewinn rausziehen.

?
Ja?
Jetzt rein?

@alcertraz
Macher oder Schwacher?

[clayz]

Interessant finde ich aber, dass andersherum Aldi doch sehr erfolgreich in die USA expandiert hat.

https://www.lebensmittelzeitung.net/gal ... n-aus-1423

Das war der erste Tipp, den ich 2016 von meinen Kollegen in Charlotte bekommen haben?

"You should try Aldi, it's the best bang for your buck"
"I know, it's a german company"
"Reaaaaaaallllly?"

Beweist Mal wieder, wie viel der gemeine Amerikaner über das Leben außerhalb der USA weiß

[Kris_Law]

Interessant finde ich aber, dass andersherum Aldi doch sehr erfolgreich in die USA expandiert hat.

https://www.lebensmittelzeitung.net/gal ... n-aus-1423

Das war der erste Tipp, den ich 2016 von meinen Kollegen in Charlotte bekommen haben?

"You should try Aldi, it's the best bang for your buck"
"I know, it's a german company"
"Reaaaaaaallllly?"

Wenn man wüsste was die Amis alles denken. "Porsche ist aus Frankreich und Mercedes aus Italien. "

- Florida Man

[H_B]

Interessant finde ich aber, dass andersherum Aldi doch sehr erfolgreich in die USA expandiert hat.

https://www.lebensmittelzeitung.net/gal ... n-aus-1423

Das war der erste Tipp, den ich 2016 von meinen Kollegen in Charlotte bekommen haben?

"You should try Aldi, it's the best bang for your buck"
"I know, it's a german company"
"Reaaaaaaallllly?"

Beweist Mal wieder, wie viel der gemeine Amerikaner über das Leben außerhalb der USA weiß

Europa ist für die auch ein Land. Liest man regelmäßig.

[Linksanwalt]

Interessant finde ich aber, dass andersherum Aldi doch sehr erfolgreich in die USA expandiert hat.

https://www.lebensmittelzeitung.net/gal ... n-aus-1423

War anfangs aber nicht so. Die haben a) ne amerikanische Kette übernommen und den Namen behalten (Traders Joe wer's kennt; deutscher/ausländischer Name zieht bei den Amis nicht wirklich) und b) haben die 10 oder 15 (?) Jahre rote Zahlen geschrieben bis sie mal in die Gewinnzone kamen. Den langen Atem brauchst du auch erst mal...

[H_B]

Kaffee mit 3 fachem Hebel bei TR bin ich aktuell drinnen. Hat im letzten Monat +110% gemacht, im letzten Jahr +700%.

[Harun]

Da hier auch oft das China Risiko ein Thema ist, aktuelle Gedanken von David Tepper zu diesem Thema. Er stockt weiter auf.

► Text anzeigen

[Lauch]

Ich finde das mit der Margin-Auslastung bei Optionen ja super spannend. Wie viel Buying-Power muss ich haben, wenn ich jetzt 500er Puts auf den SPY verkaufen möchte? Total schwer abzuschätzen. Wann man auf Kredit kauft dann hat man ja ab Sekunde 1 die volle Auslastung während ein 500$ Put auf den SPY vlt 1000$ Margin frisst, bei einer eventuellen Andienung bekommt man aber aber über 50.000$ Anteile eingebucht mit einem jetzt natürlich nicht bekannten Kurs.